截至6月6日，近期以來逾10家基金公司密集發(fā)布提醒投資者謹防金融詐騙公告。

券商中國記者跟蹤梳理發(fā)現(xiàn)，公告細節(jié)透露出了金融“李鬼”最新作案手法。不法分子不僅通過假冒APP等釣魚手法誘導投資者，還通過控制客戶基金賬戶申贖貨幣基金，通過轉移贖回款項獲取詐騙所得。

券商中國記者采訪獲悉，這些新型手法背后，不法分子的作案手法越發(fā)隱蔽，迷惑性更強，甚至用上了AI換臉等手段。針對此，基金公司和相關部門在持續(xù)通過加大防范非法證券宣傳力度和普及識別方法，針對新型作案給出針對性的識別方法。

基金公司頻繁發(fā)布提示澄清公告

根據(jù)大成基金6月6日公告，據(jù)客戶反映有不法分子冒用該公募或員工名義，通過釘釘、企安信等即時通訊工具構建聊天群，以股票知識分享、辦理股票打新、大宗交易為由，通過虛假的投資平臺和仿冒APP誘導投資者充值匯款，實施詐騙非法活動。

在今年4月底，大成基金已發(fā)布過類似公告。大成基金表示，該公司從未授權任何機構或個人以“大成基金”或“大成基金員工”名義開展投資管理業(yè)務和咨詢服務，不會向客戶進行股票推薦、或承諾收益，不會承接任何充值退費處理業(yè)務，不會使用個人賬戶接收轉賬匯款。

6月4日，泓德基金發(fā)布公告，稱有不法分子冒用該公司及員工名義，發(fā)布虛假采訪稿件，以薦股為噱頭吸引個人投資者，誘導投資者加入其創(chuàng)建的群聊、直播間或下載虛假的APP，以指導投資者打新股或下達買賣指令獲利為由，騙取投資者資金。

實際上，近期遭遇“李鬼”的基金公司不止上述兩家。5月期間，有諾安基金、富榮基金、南華基金、興銀基金、景順長城基金、融通基金、長城基金等公募發(fā)布澄清公告。5月之前則有萬家基金、嘉合基金、摩根士丹利基金、東吳基金、長盛基金、浙商基金等公募發(fā)布澄清公告。在這些公募當中，不乏短期內接連發(fā)布澄清公告的情況。

以南華基金為例，該公募在5月17日和5月27日兩次發(fā)布澄清公告，稱有不法分子假冒南華基金APP、網站，冒用南華基金的名義制作PPT、視頻等方式進行非法宣傳推介，此外還有不法分子以“投資交流、辦理網課、培訓費退費”為由，引導投資者通過非法途徑下載假冒“南華基金”等虛假 APP，誘導投資者在上述APP 進行充值、轉賬，騙取投資者錢財。

“據(jù)客服部門反應，最近有客戶來電反映了相關情況，有投資者遇到假冒的基金公司，還有投資者上當受騙，出現(xiàn)資金虧損?！北本┮患夜純炔咳耸浚ㄏ路Q“北京公募人士”）對券商中國記者表示，據(jù)他所知，不止一家公司，近期多家公募都出現(xiàn)類似情況?！靶枰嵝淹顿Y者，要通過官方網站和官方客服證實基金公司和投資渠道的真假。如果任由這些情況出現(xiàn)，會影響到基金業(yè)聲譽?！?/p>

通過貨幣基金快速申贖作案

“李鬼”現(xiàn)象在公募基金業(yè)存在已久，在密集出現(xiàn)時期基金公司持續(xù)通過公告來澄清和提醒投資者防范風險。從券商中國記者長期跟蹤來看，雖然這些公告提醒并沒有徹底杜絕“李鬼”現(xiàn)象，但公告內容的細節(jié)，則能反映出不法分子作案的蛛絲馬跡。從上述公告情況來看，“李鬼”近期的作案新特征有以下幾方面：

一是通過假冒APP等釣魚手法，誘導投資者。假冒APP是各家基金公司此前就提及的現(xiàn)象，但發(fā)展到目前這些假冒APP已改變此前“容易看穿”的面目，通過名字和界面等方面進行逼近模仿。比如，興銀基金在公告里提及的“興銀售后APP”，甚至還有基金公司提到了和公司名字一模一樣的APP。

今年5月，深圳一家中型公募內部人士對券商中國記者稱，近期發(fā)現(xiàn)網上出現(xiàn)了一個假冒他所在公司的APP，當時他能在蘋果商店搜到，還下載安裝過。他發(fā)現(xiàn)，該假冒APP首頁上有基金公司名字，還提供龍虎榜、漲?；稹⒋笞诨鸬确诸愖稍儥谀?。

二是通過貨幣基金快速申贖作案?！皬淖罱龅降膸讉€客戶情況來看，‘李鬼’作案的手法有了新變化?！比A南地區(qū)另一家公募內部人士對券商中國記者表示，他從內部了解到，近期有客戶在其他渠道掃了相關二維碼，背后是一些所謂的借貸平臺，客戶就在上面填寫了個人信息。在這之后，平臺以“檢驗客戶是否具備還款能力”為由，讓客戶通過填寫的賬戶購買基金公司的貨幣基金，購買后迅速贖回，并以“驗資”理由讓客戶將贖回的賬款轉移到其他賬戶，從而把錢取走。

實際上，這種作案情況，滬上一家公募在今年早些時候曾遇到過。根據(jù)該公募此前公告，不法分子以幫助客戶辦理貸款為由，騙取客戶信任，獲得客戶身份證信息、銀行賬戶信息、手機驗證碼等資料，聲稱可協(xié)助客戶刷銀行賬戶流水以滿足貸款資質條件，使用自己控制的手機號碼代客戶或引導客戶在網上開立基金賬戶并綁定客戶銀行卡，控制客戶基金交易賬戶，用客戶銀行卡申購貨幣基金并快速贖回，制造刷流水假象，謊稱贖回款為借給客戶刷銀行賬戶流水的資金，并要求轉賬至不法分子指定的銀行賬戶，獲取詐騙所得。

識別真假遵循“三不三多”原則

“隨著人工智能技術的廣泛應用，非法證券活動隱蔽性、迷惑性更強，低成本甚至0成本擴散詐騙信息，投資者極易受到誘騙，防非打非形勢復雜嚴峻。為此，相關部門和基金公司，持續(xù)加大防范非法證券宣傳力度?！鼻笆霰本┕既耸糠Q。

根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會此前公告，5月15日至6月15日組織開展防范非法證券宣傳月活動，要突出宣傳重點，提升活動質效，其中要大力宣傳揭露非法活動的特征和危害，普及“投資理財要選擇具備資質的證券期貨基金經營機構”理念，以及合法經營機構和從業(yè)人員的資質查詢方法，增強投資者對股市虛假信息、無資質機構和人員的辨別能力。

長城基金表示，防范日益復雜的詐騙手段，投資者應“三不三多”原則?！叭弧痹瓌t有三方面。一是未知鏈接不點擊。不輕信來歷不明的鏈接、二維碼及網站，投資者需要查詢公募基金信息時，應注意在監(jiān)管網站、基金公司官網或官方微信、APP等獲取準確的信息。二是未知信息不輕信。不隨便輕信來歷不明的電話、短信、微信等，投資者可以在基金公司官網等公示平臺找到基金公司的客服熱線，如有疑問可以隨時打電話咨詢確認。三是個人信息不透露。不可隨便對陌生人透露自己的個人信息，包括家庭信息、金融資產、賬戶信息等。

“三多”原則分別是：人員身份多核實。長城基金表示，對于自稱是基金公司員工的人員，一定要多方核查?？赏ㄟ^基金業(yè)協(xié)會官網的公示信息查詢中找到“基金從業(yè)人員資格注冊信息”，輸入對應的公司名稱即可查詢到該公司名下所有持有基金從業(yè)資格證的在職人員，或是在該公司官網查詢銷售人員的公示信息。

購買產品多核實。在購買產品之前，一定要到證監(jiān)會、基金業(yè)協(xié)會等官方網站上去核實產品是否經過備案、批準，防止買到假產品而造成不必要的錢財損失。公募基金可通過中國證監(jiān)會官網進行核實，資管計劃或私募基金可通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會官網的相關模塊進行核實。

轉賬匯款多核實。合法證券期貨基金經營機構只能以公司名義對外開展業(yè)務，也只能以公司的名義開立銀行賬戶。如在購買基金時需要匯款，也一定要確認匯入賬戶為基金公司官方公示的真實賬戶，在轉賬匯款前更要再三核實。如果收款賬戶為個人賬戶或與該機構名稱不符，應果斷拒絕。

校對：祝甜婷